У межах спільної інформаційної кампанії Головного сервісного центру МВС та Кіберполіції на прикладі шахрайських схем з продажу підроблених документів розповідаємо про дропів – людей, чиї банківські картки та рахунки використовують для отримання й переміщення коштів, здобутих злочинним шляхом.
Дроп (або «грошовий мул») – це людина, яка за винагороду передає іншим доступ до своєї банківської картки, рахунку або використовує їх для проведення операцій із чужими коштами.
Один із варіантів, у якому використовують дропів, пов’язаний із продажем фальшивих посвідчень водія. Зловмисники можуть пропонувати підроблений документ через інтернет, а оплату за нього отримувати на банківські рахунки, оформлені на інших людей.
Саме тут у схемі з’являється дроп. Людині пропонують передати банківську картку, відкрити рахунок або прийняти на нього гроші й переказати далі за винагороду. Однак використання власного рахунку для таких операцій може зробити людину учасником злочинної схеми, а за наявності передбачених законом підстав – призвести до кримінальної відповідальності.
Окремий ризик становлять пропозиції, адресовані підліткам. Їм можуть обіцяти «легкий заробіток» за дії, які здаються незначними: надати реквізити банківської картки, прийняти переказ, зняти кошти та передати їх третій особі. Підліток може не усвідомлювати, що його рахунок використовують не для звичайного підробітку, а як частину шахрайської схеми.
Якщо людина отримала пропозицію стати «грошовим мулом», найкраще одразу відмовитися від неї, не передавати картку, реквізити чи доступ до банківського рахунку та не проводити запропоновані операції. Якщо ж картку або доступ до рахунку вже передано чи через рахунок почали проводити підозрілі операції, важливо не продовжувати такі дії та якнайшвидше припинити доступ до рахунку.
Батькам варто пояснювати дітям, що пропозиції швидкого заробітку за використання банківської картки, рахунку чи приймання коштів від незнайомих людей є приводом відмовитися та розповісти про це дорослим.
Так само не варто купувати посвідчення водія через неофіційні сайти, сторінки в соцмережах і месенджерах чи інші сумнівні пропозиції в інтернеті. За привабливою ціною «документа без іспитів» може стояти шахрайська схема, у якій для отримання та подальшого руху грошей використовують чужі банківські рахунки.
Посвідчення водія видається лише в установленому порядку. Для цього необхідно:
- вивчити ПДР самостійно або в автошколі;
- скласти теоретичний іспит в сервісному центрі МВС;
- пройти практичне навчання в акредитованій автошколі;
- скласти практичний іспит в сервісному центрі МВС.
Після цього водійський документ видається особисто під підпис та пред’явлення паспорта. Детальніше ознайомитися з послугами ГСЦ МВС можна на сайті (https://hsc.gov.ua/index/poslugi/).
А якщо вам пропонують заробити на передачі банківської картки чи використанні власного рахунку для чужих переказів, слід відмовитися від такої пропозиції та не ставати частиною дроп-мережі. Якщо ж ви вже отримали подібну пропозицію або передали доступ до рахунку, повідомте про це Кіберполіцію (https://ticket.cyberpolice.gov.ua/) та негайно зверніться до банку для блокування рахунку.